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  • 上海时时乐彩开奖结果:[发行]民生加银基金管理有限公司:民生岁岁:更新招募说明书摘要(2019年3月)

    时间:2019年03月18日 21:36:26 中财网
    民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更
    新招募说明书摘要


    基金管理人:民生加银基金管理有限公司
    基金托管人:中国建设银行股份有限公司
    二零一九年三月
    重要提示
    民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金经
    2013年
    3月
    29日中国证监会证监许可【2013】291号文核准募集,本基金
    合同于
    2013年
    8月
    1日正式生效。

    根据中国证监会
    2017年
    8月
    31日发布的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管
    理规定》”),对已经成立的开放式基金,原基金合同内容不符合该《流动性风险管理规定》的,应当在《流动性风险管理规
    定》施行之日起
    6个月内修改基金合同并公告。根据《流动性风险管理规定》等法律法规,经与基金托管人协商一致,并报监
    管机构备案,民生加银基金管理有限公司对民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金的基金合同进行了修改。修改后的
    基金合同已于
    2018年
    3月
    23日起生效。

    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,
    并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

    证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险?;?br /> 金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的
    收益,也可能承?;鹜蹲仕吹乃鹗?。

    民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金是债券型证券投资基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,一般情况下其
    风险和收益高于货币市场基金,低于股票型基金和混合型基金。本基金投资于证券市场,基金净值会因证券市场波动等因素产
    生波动。

    投资有风险,投资人认购(或申购)本基金前,应仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同,全面认识本基金的风险收益特征
    和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对认购/申购基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立、谨
    慎决策,获得基金投资收益,亦承?;鹜蹲手谐鱿值母骼喾缦?,包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响
    而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险、基金管理人在基
    金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等。

    基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收
    益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现
    的保证?;鸸芾砣颂嵝淹蹲嗜嘶鹜蹲实摹奥蛘咦愿骸痹?,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资
    风险,由投资人自行负担。

    除非另有说明,本招募说明书所载内容截止日为
    2019年
    02月
    01日,有关财务数据和净值表现截止日为
    2018年
    12月
    31日。

    (财务数据未经审计)
    目录
    重要提示
    1
    一、基金管理人
    4
    二、基金托管人
    19
    三、相关服务机构
    22
    四、基金的名称
    44
    五、基金的类型
    44
    六、基金的投资目标
    44
    七、基金的投资方向
    44


    八、基金的投资策略
    45
    九、基金的业绩比较基准
    53
    十、基金的风险收益特征
    53
    十一、基金的投资组合报告
    54
    十二、基金的业绩
    57
    十三、基金的费用与税收
    58
    十四、对招募说明书更新部分的说明
    61
    一、基金管理人
    一、基金管理人概况
    名称:民生加银基金管理有限公司
    注册地址:深圳市福田区莲花街道福中三路
    2005号民生金融大厦
    13楼
    13A
    办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路
    2005号民生金融大厦
    13楼
    13A
    法定代表人:张焕南
    成立时间:2008年
    11月
    3日
    批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监许可[2008]1187号
    组织形式:有限责任公司(中外合资)
    注册资本:人民币叁亿元
    存续期间:永续经营
    经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
    股权结构:公司股东为中国民生银行股份有限公司(持股
    63.33%)、加拿大皇家银行(持股
    30%)、三峡财务有限责任公司
    (持股
    6.67%)
    电话:010-68960030
    传真:010-88566500
    联系人:张冬梅
    民生加银基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会;董事会下设专门委员会:审计委员会、合规与风险管理委员会、薪
    酬与提名委员会;经营管理层下设专门委员会:投资决策委员会、风险控制委员会和产品委员会,以及设立常设部门。投资决
    策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会;常设部门包括:投资部、研究部、固定收益部、专户理财一部、专
    户理财二部、专户理财三部、专户理财四部、资产配置部、战略发展与产品部、市场策划中心、渠道管理部、机构一部、机构
    二部、机构三部、机构四部、电子商务部、客户服务部、交易部、监察稽核部、风险管理部、运营管理部、信息技术部、深圳
    管理总部、综合管理部。

    基金管理情况:截至
    2019年
    02月
    01日,民生加银基金管理有限公司管理
    45只开放式基金:民生加银品牌蓝筹灵活配置混合
    型证券投资基金、民生加银增强收益债券型证券投资基金、民生加银精选混合型证券投资基金、民生加银稳健成长混合型证券
    投资基金、民生加银内需增长混合型证券投资基金、民生加银景气行业混合型证券投资基金、民生加银中证内地资源主题指数
    型证券投资基金、民生加银信用双利债券型证券投资基金、民生加银红利回报灵活配置混合型证券投资基金、民生加银平稳增
    利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金增利货币市场基金、民生加银积极成长混合型发起式证券投资基金、民生加银
    家盈理财
    7天债券型证券投资基金、民生加银转债优选债券型证券投资基金、民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金、民
    生加银策略精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银平稳添利定期开放
    债券型证券投资基金、民生加银现金宝货币市场基金、民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金、民生加银优选股票型证
    券投资基金、民生加银研究精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新动力灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新战
    略灵活配置混合型证券投资基金、民生加银和鑫定期开放债券型发起式证券投资基金、民生加银量化中国灵活配置混合型证券
    投资基金、民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫安纯债债券型证券投资基金、民生加银养老服务灵活配置
    混合型证券投资基金、民生加银鑫享债券型证券投资基金、民生加银前沿科技灵活配置混合型证券投资基金、民生加银腾元宝
    货币市场基金、民生加银鑫喜灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金、民生加银汇鑫一年定期
    开放债券型证券投资基金、民生加银中证港股通高股息精选指数型证券投资基金、民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金、民


    生加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资基金、民生加银智造
    2025灵活配置混合型证券投资基金、民生加银家盈半年定期
    宝理财债券型证券投资基金、民生加银鹏程混合型证券投资基金、民生加银恒益纯债债券型证券投资基金、民生加银新兴成长
    混合型证券投资基金、民生加银创新成长混合型证券投资基金、民生加银睿通
    3个月定期开放债券型发起式证券投资基金。

    (二)主要人员情况
    1、董事会成员基本情况
    张焕南先生:董事长,硕士。历任宜兴市实验小学校长,无锡市委办公室副主任,市委副秘书长,江苏省政府办公厅财贸处处
    长,中国银监会江苏监管局调研员,中国银监会银行监管一部副主任,海南省政府副秘书长、研究室主任,民生银行董事会战
    投办主任。现任民生加银基金管理有限公司党委书记、董事长并代行总经理,民生加银资产管理有限公司党委书记、董事长并
    代行总经理。

    宋永明先生:董事、副总经理、博士。历任中国建设银行山西省分行计划财务部科员,中国人民银行银行管理司监管制度处主
    任科员,中国银监会银行监管一部国有银行改革办公室秘书处主任科员,中国银监会人事部(党委组织部)综合处、机关人事
    处副处长,中国银监会办公厅处长,中国银监会城市银行部综合处兼城商行监管处处长,中国银监会国有重点金融机构监事会
    副巡视员(副局级)。2017年
    7月加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理。

    Clive Brown先生:董事,学士。历任
    Price Waterhouse审计师、高级经理,JP Morgan资产管理亚洲业务、JP Morgan
    EMEA和
    JP Morgan资产管理的首席执行官。现任加拿大皇家银行环球资产管理(英国)有限公司亚洲区和
    RBC EMEA全球资产
    管理首席执行官。

    王维绛先生:董事,学士。历任外汇管理局储备管理司副司长及首席投资官、汇丰集团伦敦总部及香港分行全球市场部董事总
    经理、加拿大皇家银行香港分行资本市场部董事总经理、加拿大皇家银行北京分行行长。现任加拿大皇家银行董事总经理、香
    港分行中国区
    CEO。

    张星燎先生:董事,硕士。历任葛洲坝电厂会计、中国长江电力股份有限公司财务主任、财务部副经理、湖北大冶有色金属
    限公司副总经理、财务总监、监事会副主席、湖北清能地产集团有限公司董事、党委委员、副总经理、总会计师、中国长江三
    峡集团公司资产财务部主任。现任三峡财务有限责任公司总经理、党委副书记。

    任淮秀先生:独立董事,经济学博士。历任中国人民大学工业经济系讲师,基本建设经济教研室主任、党支部书记,投资经济
    系副系主任,投资经济系副教授,财金学院投资经济系系主任,人民大学财金学院副院长。现任中国人民大学财政金融学院教
    授委员会副主席。

    钟伟先生:独立董事,博士后。历任江南大学商学院讲师、北京师范大学经济学院副教授,教授,曾在同济大学管理科学与工
    程学院从事博士后研究,2005年至今兼任厦门大学经济学院教授、博导,北京市跨世纪哲学社会科学人才入选者,教育部新世
    纪哲学社会科学人才入选者。2008年共同创立金融智库中国金融四十人。现任北京师范大学金融系教授、博士生导师。

    于学会先生:独立董事,学士。从事过
    10年企业经营管理工作。历任北京市汉华律师事务所律师、北京市必浩得律师事务所
    合伙人、律师。现任北京市众天律师事务所合伙人、律师。

    2、监事会成员基本情况
    朱晓光先生:监事会主席,硕士,高级经济师。历任中国银行北京分行财会部副科长,中国民生银行总行财会部会计处处长,
    中国民生银行福州分行副行长,中国民生银行中小企业金融部副总经理兼财务总监,民生加银基金管理有限公司督察长、副总
    经理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、监事会主席。

    谭伟明先生:监事,香港专业文凭,香港会计师公会会士、香港特许公认会计师工会资深会员。曾在普华永道国际会计事务所、
    黛丽斯国际有限公司、怡富集团从事财务工作,曾任摩根资产管理董事总经理兼北亚区主管、德意志银行资产与财富管理董事
    总经理兼全球客户亚太区(日本除外)主管。现任加拿大皇家银行环球资产管理董事总经理兼亚洲业务总主管。

    刘大明先生:监事,博士。历任北京师范大学出版社职员,北京光磊(博诚慧)文化发展有限公司业务主管,三峡财务有限责
    任公司研究发展部研究员及投资银行部研究员、部门经理助理。现任三峡财务有限责任公司投资银行部部门负责人。

    董文艳女士:监事,学士。曾就职于河南叶县教育局办公室从事统计工作,中国人民银行外管局从事稽核检查工作。2008年加
    入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司深圳管理总部负责人兼工会办公室主任。

    刘静女士:监事,博士。曾就职于中国证监会稽查总队、稽查局。2015年加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金
    管理有限公司风险管理部总监。

    李杨女士:监事,硕士。曾就职于广发银行北京分行。2012年加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公


    司电子商务部总监。

    3、高级管理人员基本情况
    张焕南先生:董事长并代行总经理,简历见上。

    宋永明先生:副总经理,简历见上。

    于善辉先生:副总经理,硕士。历任天相投资顾问有限公司董事、副总经理。2012年加入民生加银基金管理有限公司,曾兼
    任金融工程与产品部总监、总经理助理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理,兼专户理财二部总监、资产配
    置部总监、专户投资总监、投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席、专户投资决策委员会主席。

    邢颖女士:督察长,博士。历任中国人民武装警察部队学院法律教研室副教授、北京观韬律师事务所律师、湘财荷银基金管理
    有限公司产品部经理及监察稽核部副总监、大成基金管理有限公司监察稽核部经理、泰达宏利基金管理有限公司法律合规部总
    经理、方正富邦基金管理有限公司监察稽核部总监,2012年
    4月加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限
    公司党委委员、督察长,兼任监察稽核部总监。

    王国栋先生:副总经理,硕士。历任金融时报社证券新闻部、总编室编辑、记者,中国人民财产保险股份有限公司党委办公室
    /办公室品牌宣传处副处长、高级业务主管,中国出口信用保险公司党委办公室/办公室处长、主任助理,中国出口信用保险公
    司上海分公司党委委员、总经理助理,中国出口信用保险公司党委办公室/办公室副主任。2016年
    6月加入民生加银基金管理
    有限公司,曾任党委委员、董事会秘书,现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理。

    4、本基金基金经理
    胡振仓先生:新疆财经学院金融学硕士,16年证券从业经历。自
    2003年
    7月至
    2005年
    4月在乌鲁木齐商业银行从事债券交易
    与研究,2006年
    3月至
    6月在国联证券公司投资银行部(北京)从事债券交易,2006年
    7月至
    2008年
    3月,在益民基金管理
    有限公司担任基金经理,2008年
    4月至
    2015年
    6月,在泰达宏利基金管理有限公司担任固定收益部副总经理、基金经理,
    2015年
    6月至
    2017年
    5月,在泰康资产管理有限公司第三方投资部担任执行总监。2017年
    6月加入民生加银基金管理有限公
    司,担任基金经理一职。曾任民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金(2017年
    11月至
    2018年
    07月)的基金经理。现任民生加
    银岁岁增利定期开放债券型基金(2017年
    08月至今)、民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金(2017年
    08月至今)、民生加银
    恒益纯债债券型证券投资基金(2018年
    06月至今)、民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金(2018年
    09月至今)的基
    金经理。

    本基金历任基金经理:
    陈薇薇女士(2013年
    08月至
    2014年
    08月);
    杨林耘女士(2014年
    08月至
    2016年
    01月);
    曹晋文先生(2015年
    08月至
    2016年
    12月);
    李慧鹏先生(2016年
    12月至
    2018年
    03月)。

    5、投资决策委员会
    投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会,由
    10名成员组成。由于善辉先生担任投资决策委员会主席、
    公募投资决策委员会主席、专户投资决策委员会主席,现任公司副总经理兼专户理财二部总监、专户投资总监、资产配置部总
    监;杨林耘女士,投资决策委员会委员、公募投资决策委员会委员,现任公司首席研究员;刘旭明先生,担任投资决策委员会
    委员、公募投资决策委员会委员,现任投资部总监;牛洪振先生,投资决策委员会委员、公募投资决策委员会委员、专户投资
    委员会委员,现任公司交易部总监;陈廷国先生,公募投资决策委员会委员,现任研究部首席分析师;蔡晓先生,投资决策委
    员会委员、公募投资决策委员会委员、专户投资决策委员会委员,现任研究部副总监;孙伟先生,公募投资决策委员会委员,
    现任投资部副总监;李宁宁女士,投资决策委员会委员、专户投资决策委员会委员,现任公司总经理助理;赵景亮先生,专户
    投资决策委员会委员,现任专户理财一部总监;尹涛先生,专户投资决策委员会委员,现任专户理财二部总监助理。

    6、上述人员之间不存在亲属关系。

    三、基金管理人的职责
    按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人必须履行以下职责:


    1.依法募集基金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事
    宜;
    2.办理基金备案手续;

    3.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;
    4.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;
    5.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
    6.编制季度、中期和年度基金报告;
    7.计算并公告基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率;
    8.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;
    9.召集基金份额持有人大会;
    10.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
    11.以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;
    12.国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

    四、基金管理人承诺
    1.基金管理人承诺严格遵守《证券法》,并建立健全的内部控制制度,采取有效措施,防止违反《证券法》行为的发生;
    2.基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》,建立健全的内部控制制度,采取有效措施,防止以下《基金法》、
    《运作办法》禁止的行为发生:
    (1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
    (2)不公平地对待其管理的不同基金财产;
    (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
    (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
    (5)法律法规和中国证监会禁止的其他行为。

    3.基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,
    不从事以下活动:
    (1)越权或违规经营;
    (2)违反基金合同或托管协议;
    (3)损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;
    (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
    (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
    (6)玩忽职守、滥用职权;
    (7)泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息;
    (8)除按法律法规、基金管理公司制度进行基金投资外,直接或间接进行其他股票交易;
    (9)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱市场秩序;
    (10)故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益;
    (11)以不正当手段谋求业务发展;
    (12)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;
    (13)信息披露不真实,有误导、欺诈成分;
    (14)法律法规和中国证监会禁止的其他行为。

    4.本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制等全权处理本基金的投资。

    5.本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制度,采取有效措施,保证基金财产不用于下列投资或
    者活动:
    (1)承销证券;
    (2)向他人贷款或者提供担保;
    (3)从事承担无限责任的投资;
    (4)买卖其他基金份额,但国务院另有规定的除外;
    (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券;
    (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行

    的证券或者承销期内承销的证券;

    (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
    (8)依照法律法规规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

    五、基金经理承诺
    1.依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益;
    2.不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益;
    3.不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定,泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、
    尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息;
    4.不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

    六、基金管理人的内部控制制度
    本基金管理人即民生加银基金管理有限公司(以下简称公司)为保证本公司诚信、合法、有效经营,防范、化解经营风险和所
    管理的资产运作风险,充分?;ぷ什腥?、公司和公司股东的合法权益,依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券
    投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规和中国证监会的有关文件,以及《民生加银基金管理有限公司章程》,制定
    《民生加银基金管理有限公司内部控制大纲》。

    内部控制体系是指公司为防范和化解风险,保证经营运作符合公司的发展规划,在充分考虑内外部环境的基础上,通过建立组
    织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。内部控制制度是公司为实现内部控制目标而建立的一系列组
    织机制、管理办法、操作程序与控制措施的总称。

    内部控制制度由公司章程、内部控制大纲、基本管理制度、部门管理制度、各项具体业务规则等部分组成。

    1.内部控制的总体目标
    (1)?;せ鹜蹲嗜死娌皇芮址?,维护股东的合法权益。

    (2)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管
    规则,自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。

    (3)建立和健全法人治理结构,形成合理的决策、执行和监督机制。

    (4)防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整,实现公司的持续、稳定、
    健康发展。

    (5)确保公司经营目标和发展战略的顺利实施。

    (6)确?;?、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

    2.内部控制遵循以下原则
    (1)健全性原则。内部控制须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位,并渗透到各项业务过程,涵盖到决策、执行、监
    督、反馈等各个环节。

    (2)有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理适用的内控程序,并适时调整和不断完善,维护内控制度的有效执
    行。

    (3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位的职责应当保持相对独立,公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

    (4)相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

    (5)成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制
    效果。

    3.制定内部控制制度遵循以下原则
    (1)合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项规定。

    (2)全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节,不得留有制度上的空白和漏洞。

    (3)审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

    (4)有效性原则。内部控制制度应当是可操作的,有效的。

    (5)适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的
    变化进行及时的修改或完善。


    4.内部控制的基本要素
    内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。

    (1)控制环境构成公司内部控制的基础,控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内
    容。

    (2)公司管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念,培养全体员工的风险防范意识,营造一个浓厚的内控文化氛围,保
    证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度,使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。

    (3)公司按“利益公平、信息透明、信誉可靠、责任到位”的基本原则制定治理结构,充分发挥独立董事和监事会的监督职
    能,严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生,?;ね蹲收呃婧凸竞戏ㄈㄒ?。

    (4)公司根据健全性、高效性、独立性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设计内部组织架构,建立决策科学、运营规范、管
    理高效的运行机制,包括民主、透明的决策程序和管理议事规则,高效、严谨的业务执行系统,以及健全、有效的内部监督和
    反馈系统。

    各职能部门是公司内部控制的具体实施单位。各部门在公司基本管理制度的基础上,根据具体情况制订本部门的业务管理规定、
    操作流程及内部控制规定,加强对业务风险的控制。部门管理层应定期对部门内风险进行评估,确定风险管理战略并实施,监
    控风险管理绩效,以不断改进风险管理能力。

    (5)公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线:
    1)各岗位职责明确,有详细的岗位说明书和业务流程,各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守,在授权范围内
    承担责任。

    2)建立重要业务处理凭据传递和信息沟通机制,相关部门和岗位之间相互监督制衡。

    3)公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门,对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈。

    (6)内部控制风险评估包括定期和不定期的风险评估、开展新业务之前的风险评估以及违规、投诉、?;录⑸蟮姆缦?br /> 评估等。

    (7)风险评估是每个控制主体的责任。

    1)董事会下属的合规与风险管理委员会和督察长对公司制度的合规性和有效性进行评估,并对公司与基金运作的合法合规性
    进行监督检查。

    2)投资决策委员会负责对基金投资过程中的市场风险进行评估和控制。

    3)各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。

    (8)授权控制是内部控制活动的基本要点,它贯穿于公司经营活动的始终。授权控制的主要内容包括:
    1)股东会、董事会、监事会和管理层必须充分了解和履行各自的职权,建立健全公司授权标准和程序,确保授权制度的贯彻
    执行。

    2)公司各业务部门、分支机构和公司员工必须在规定的授权范围内行使相应的职责。

    3)公司业务实行分级授权管理,任何部门和个人不得越级越权办理业务。

    4)公司重大业务的授权必须采取书面形式,授权书须明确授权内容和时效,经授权人签章确认后下达到被授权人,并报有关
    部门备案。

    5)公司授权要适当,对已获授权的部门和人员须建立有效的评价和反馈机制,对已不适用的授权须及时修改或取消。

    (9)建立完善的资产分离制度,基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作,单独核算。

    (10)建立科学、严格的岗位分离制度,业务授权、业务执行、业务记录和业务监督严格分离,投资和交易、交易和清算、基
    金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和岗位须实行物理隔离。

    (11)制定切实有效的应急应变措施,建立?;砘坪统绦?。

    (12)采用适当、有效的信息系统,识别、采集、加工并相互交流经营活动所需的一切信息。信息系统须保证业务经营信息和
    财务会计资料的真实性、准确性和完整性,必须能实现公司内部信息的沟通和共享,促进公司内部管理顺畅实施。

    (13)根据组织架构和授权制度,建立清晰的业务报告系统,凡是属于超越权限的任何决策必须履行规定的请示报告程序。

    (14)内部控制的监督完善由公司合规与风险管理委员会、督察长和监察稽核部等部门在各自的职权范围内开展。必要时,公
    司董事会、监事会、合规与风险管理委员会、总经理等均可聘请外部专家对公司内部控制进行检查和评价。

    (15)根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况,公司须组织专门部门对原有的内部控制进行全面

    的检讨,审查其合法合规性、合理性和有效性,适时改进。



    5.内部控制的主要内容
    (1)研究业务控制主要内容包括:
    1)研究工作应保持独立、客观。

    2)建立严密的研究工作业务流程,形成科学、有效的研究方法。

    3)建立投资对象备选库制度,研究部门根据基金合同要求,在充分研究的基础上建立和维护备选库。

    4)建立研究与投资的业务交流制度,保持通畅的交流渠道。

    5)建立研究报告质量评价体系。

    (2)投资决策业务控制主要内容包括:
    1)投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定,符合基金合同所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限
    制等要求。

    2)健全投资决策授权制度,明确界定投资权限,严格遵守投资限制,防止越权决策。

    3)投资决策应当有充分的投资依据,重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持,并有决策记录。

    4)建立投资风险评估与管理制度,在设定的风险权限额度内进行投资决策。

    5)建立科学的投资管理业绩评价体系,包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效归因分析等内容。

    (3)基金交易业务控制主要内容包括:
    1)基金交易实行集中交易制度,基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

    2)公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统,完善相关的安全设施。

    3)投资指令应进行审核,确认其合法、合规与完整后方可执行,如出现指令违法违规或者其他异常情况,应当及时报告相应
    部门与人员。

    4)公司应当执行公平的交易分配制度,确保不同投资者的利益能够得到公平对待。

    5)建立完善的交易记录制度,交易记录应当及时进行反馈、核对并存档保管。

    6)建立科学的交易绩效评价体系。

    7)场外交易、网下申购等特殊交易应当根据内部控制的原则制定相应的流程和规则。

    8)建立严格有效的制度,防止不正当关联交易损害基金持有人利益?;鹜蹲噬婕肮亓灰椎?,应在相关投资研究报告中特
    别说明,并报公司相关部门批准。

    (4)基金清算和基金会计业务控制主要内容包括:
    1)规范基金清算交割和会计核算工作,在授权范围内,及时准确地完成基金清算,确?;鹱什陌踩?。

    2)基金会计与公司会计在人员、空间、制度上严格分离。

    3)对所管理的基金以基金作为会计核算主体,每只基金分别设立不同的独立帐户,进行单独核算,保证不同基金在名册登记、
    帐户设置、资金划转、帐簿记录等方面相互独立。

    4)公司应当采取合理的估值方法和科学的估值程序,公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价值。

    5)与托管银行间的业务往来严格按《托管协议》进行,分清权责,协调合作,互相监督。

    (5)基金营销业务控制主要内容包括:
    1)新产品开发前应进行充分的市场调研和可行性论证,进行风险识别,提出风险控制措施。

    2)以竭诚服务于基金投资者为宗旨,开展市场营销、基金销售及客户服务等各项业务,严禁误导和欺骗投资者。

    3)注重对市场的开发和培育,统一部署基金的营销战略计划,建立客户服务体系,为投资者提供周到的售前、售中和售后服
    务。

    4)以诚信为原则进行基金和公司的对外宣传,自觉维护公司形象。

    (6)信息披露控制主要内容包括:
    1)严格按照法律、法规和中国证监会的有关规定,建立完善的信息披露制度,保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。

    2)公司设立信息披露负责人,负责信息披露工作,进行信息的组织、审核和发布。

    3)公司对信息披露应当进行持续检查和评价,对存在的问题及时提出改进办法,对信息披露出现的失误提出处理意见,并追

    究相关人员的责任。



    4)公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。

    (7)信息技术系统控制主要内容包括:
    1)根据国家有关法律法规的要求,遵循安全性、实用性、可操作性原则,严格制定信息系统的管理规章、操作流程、岗位手
    册和风险控制制度。

    2)信息技术系统的设计开发应符合国家、金融行业软件工程标准的要求,编写完整的技术资料;在实现业务电子化时,应设
    置保密系统和相应控制机制,并保证计算机系统的可稽性。

    3)对信息系统的项目立项、设计、开发、测试、运行和维护整个过程实施明确的责任管理,信息技术系统投入运行前,必须
    经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。

    4)公司应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施,确保系统安全运行。

    5)计算机机房、设备、网络等硬件要求应当符合有关标准,设备运行和维护整个过程实施明确的责任管理,严格划分业务操
    作、技术维护等方面的职责。

    6)公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性,应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保
    护、分权制约等功能。

    7)信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。

    8)建立计算机系统的日常维护和管理,数据库和操作系统的密码口令应当分别由不同人员保管。用户使用的密码口令要定期
    更换,不得向他人透露。

    9)对信息数据实行严格的管理,保证信息数据的安全、真实和完整,并能及时、准确地传递到各职能部门。

    10)严格计算机交易数据的授权修改程序,建立电子信息数据的定期查验制度。

    11)建立电子信息数据的即时保存和备份制度,重要数据应当异地备份并且长期保存。

    12)指定专人负责计算机病毒防范工作,建立定期病毒检测制度。

    13)信息技术系统应当定期稽核检查,完善业务数据保管等安全措施,进行排除故障、灾难恢复演习,确保系统可靠、稳定、
    安全地运行。

    (8)公司财务管理控制主要内容包括:
    1)公司根据国家颁布的会计准则和财务通则,严格按照公司财务和基金财务相互独立的原则制定公司会计制度、财务制度、
    会计工作操作流程和会计岗位工作手册,并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。

    2)公司应当明确职责划分,在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责,严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。

    3)建立凭证制度,通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度,确保正确记载经济业务,明确经济责任。

    4)建立帐务组织和帐务处理体系,正确设置会计帐簿,有效控制会计记帐程序。

    5)建立复核制度,通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。

    6)建立严格的成本控制和业绩考核制度,强化会计的事前、事中和事后监督。

    7)制定财务收支审批制度和费用报销管理办法,自觉遵守国家财税制度和财经纪律。

    8)制定完善的会计档案保管和财务交接制度,财会部门应妥善保管密押、业务用章、支票等重要凭据和会计档案,严格会计
    资料的调阅手续,防止会计数据的毁损、散失和泄密。

    9)强化财产登记保管和实物资产盘点制度。

    (9)监察稽核控制主要内容包括:
    1)公司设立督察长,对董事会负责。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以列席公司相关会议,调阅公司
    相关档案,就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。

    2)督察长应当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况,董事会应当对督察长的报告进行审议。

    3)公司设立监察稽核部门,对公司经营层负责,开展监察稽核工作,公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性。

    4)全面推行监察稽核工作的责任管理制度,明确监察稽核部门各岗位的具体职责,配备充足的监察稽核人员,严格监察稽核
    人员的专业任职条件,严格监察稽核的操作程序和组织纪律。

    5)公司应当强化内部检查制度,通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况,确保公司各项经营管理活动的有效运行。

    6)公司董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作,对违反法律、法规和公司内部控制制度的,应当追究有关部门和人员

    的责任。



    6.基金管理人关于内部控制制度的声明
    (1)公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。

    (2)公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。

    二、基金托管人
    一、基金托管人情况
    (一)基本情况
    名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)
    住所:北京市西城区金融大街
    25号
    办公地址:北京市西城区闹市口大街
    1号院
    1号楼
    法定代表人:田国立
    成立时间:2004年
    09月
    17日
    组织形式:股份有限公司
    注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
    存续期间:持续经营
    基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12号
    联系人:田青
    联系电话:(010)6759 5096
    中国建设银行成立于
    1954年
    10月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行,总部设在北京。本行于
    2005年
    10月
    在香港联合交易所挂牌上市(股票代码
    939),于
    2007年
    9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码
    601939)。

    2018年
    6月末,本集团资产总额
    228,051.82亿元,较上年末增加
    6,807.99亿元,增幅
    3.08%。上半年,本集团盈利平稳增长,
    利润总额较上年同期增加
    93.27亿元至
    1,814.20亿元,增幅
    5.42%;净利润较上年同期增加
    84.56亿元至
    1,474.65亿元,增

    6.08%。

    2017年,本集团先后荣获香港《亚洲货币》“2017年中国最佳银行
    ”,美国《环球金融》“2017最佳转型银行
    ”、新加坡
    《亚洲银行家》“2017年中国最佳数字银行
    ”、“2017年中国最佳大型零售银行奖”、《银行家》“2017最佳金融创新奖


    中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构”等多项重要奖项。本集团在英国《银行家》“2017全球银行
    1000强”中列

    2位;在美国《财富》“2017年世界
    500强排行榜”中列第
    28名。

    中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合与合规管理处、基金市场处、证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、
    QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营处、监督稽核处等
    10个职能处室,在安徽合肥设有托管运营中
    心,在上海设有托管运营中心上海分中心,共有员工
    315余人。自
    2007年起,托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务
    进行内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手段。

    (二)主要人员情况
    纪伟,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、信贷经营部任职,并在总行公司业务部、
    投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其拥有八年托管从业经历,熟悉各项托管业务,具有丰富的客户服务和业务管理
    经验。

    龚毅,资产托管业务部资深经理(专业技术一级),曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、营业部并担任副行长,长期从
    事信贷业务和集团客户业务等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

    黄秀莲,资产托管业务部资深经理(专业技术一级),曾就职于中国建设银行总行会计部,长期从事托管业务管理等工作,具
    有丰富的客户服务和业务管理经验。

    郑绍平,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、战略客户部,长期从事客户服务、信贷
    业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

    原玎,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行国际业务部,长期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务
    管理、国外金融机构客户营销拓展等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

    (三)基金托管业务经营情况

    作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持“以客户为中心”的经营理念,不断加强风险管
    理和内部控制,严格履行托管人的各项职责,切实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多
    年稳步发展,中国建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、社?;?、保险资金、
    基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务体系,是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之
    一。截至
    2018年二季度末,中国建设银行已托管
    857只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,
    赢得了业内的高度认同。中国建设银行先后
    9次获得《全球托管人》“中国最佳托管银行
    ”、4次获得《财资》“中国最佳次
    托管银行”、连续
    5年获得中债登“优秀资产托管机构”等奖项,并在
    2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家
    “最佳
    托管银行”、在
    2017年荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖
    ”。

    二、基金托管人的内部控制制度
    (一)内部控制目标
    作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行内有关管理规定,守法经营、规
    范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,?;せ鸱?br /> 额持有人的合法权益。

    (二)内部控制组织结构
    中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工作,对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产
    托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的内控合规工作,具有独立行使内控合规工作职权和能力。

    (三)内部控制制度及措施
    资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务
    的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印
    章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务
    信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独立。

    三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
    (一)监督方法
    依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。利用自行开发的
    “新一代托管应用监督子系统”

    ,严格按照现行法律法规以及基金合同规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日
    常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开
    支情况进行检查监督。

    (二)监督流程


    1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统,对各基金投资运作比例控制等情况进行监控,如发现投资异常情况,向基金
    管理人进行风险提示,与基金管理人进行情况核实,督促其纠正,如有重大异常事项及时报告中国证监会。

    2.收到基金管理人的划款指令后,对指令要素等内容进行核查。

    3.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管理人进行解释或举证,如有必要将及时报告中国证监
    会。

    三、相关服务机构
    (一)销售机构及联系人
    1.直销机构
    民生加银基金管理有限公司
    注册地址:深圳市福田区福中三路
    2005号民生金融大厦
    13楼
    13A
    办公地址:深圳市福田区福中三路
    2005号民生金融大厦
    13楼
    13A
    法定代表人:张焕南
    客服电话:400-8888-388
    联系人:林泳江
    电话:0755-23999809
    传真:0755-23999810

    网址:www.msjyfund.com.cn

    2.代销机构
    (1)中国建设银行股份有限公司
    注册地址:北京市西城区金融大街
    25号
    办公地址:北京市西城区闹市口大街
    1号院
    1号楼
    法定代表人:田国立
    电话:010-66275654
    传真:010-66275654
    联系人:张静
    客服电话:95533
    网址:www.ccb.com
    (2)中国民生银行股份有限公司
    注册地址:北京市西城区复兴门内大街
    2号
    办公地址:北京市西城区复兴门内大街
    2号
    法定代表人:洪崎
    客服电话:95568
    联系人:穆婷
    电话:010-58560666
    传真:010-57092611
    网址:www.cmbc.com.cn
    (3)中信银行股份有限公司
    注册地址:北京市东城区朝阳门北大街
    8号富华大厦
    C座
    法定代表人:李庆萍
    联系人:廉赵峰
    电话:010-65550827
    传真:010-65550827
    客服电话:95558
    网址:www.citicbank.com/
    (4)渤海银行股份有限公司
    注册地址:天津市河西区马场道
    201-205号
    办公地址:天津市河东区海河东路
    218号渤海银行大厦
    法定代表人:李伏安
    客服电话:95541
    联系人:王宏
    网址:www.cbhb.com.cn
    (5)哈尔滨银行股份有限公司
    注册地址:哈尔滨市道里区尚志大街
    160号
    办公地址:哈尔滨市道里区尚志大街
    160号
    法定代表人:郭志文
    客服电话:95537或
    400-60-95537
    联系人:王超
    电话:0451-86779007
    传真:0451-86779218
    公司网站:www.hrbb.com.cn

    (6)包商银行股份有限公司
    注册地址:内蒙古包头市钢铁大街
    6号
    办公地址:内蒙古包头市青山区钢铁大街
    10号中环大厦
    B座
    1804室
    法定代表人:李镇西
    客服电话:96016或
    010-96016或各城市分行咨询电话
    联系人:刘芳
    电话:0472-5189051
    传真:0472-5188086
    公司网站:www.bsb.com.cn
    (7)中国银河证券股份有限公司
    注册地址:北京市西城区金融大街
    35号国际企业大厦
    C座
    办公地址:北京市西城区金融大街
    35号国际企业大厦
    C座
    法定代表人:陈共炎
    客服电话:
    400-888-8888
    联系人:辛国政
    电话:010-83574507
    传真:010-83574807
    网址:www.chinastock.com.cn
    (8)国泰君安证券股份有限公司
    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路
    618号
    办公地址:上海市浦东新区银城中路
    168号上海银行大厦
    29层
    法定代表人:杨德红
    客户服务热线:95521
    联系人:芮敏祺
    电话:021-38676666
    传真:021-38670666
    网址:www.gtja.com
    (9)平安证券股份有限公司
    注册地址:深圳市福田区金田路
    4036号荣超大厦
    16-20层
    办公地址:深圳市福田区金田路
    4036号荣超大厦
    16-20层
    法定代表人:何之江
    联系人:石静武
    业务咨询电话:95511转
    8
    网站:stock.pingan.com
    (10)申万宏源证券有限公司
    注册地址:上海市徐汇区长乐路
    989号
    45层
    办公地址:上海市徐汇区长乐路
    989号
    45层
    法定代表人:李梅
    客服电话:021-962505
    联系人:李玉婷
    电话:021-54033888
    传真:021-54038844
    网址:www.swhysc.com
    (11)招商证券股份有限公司

    注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦
    A座
    38-45楼
    办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦
    A座
    38-45楼
    法定代表人:霍达
    客户服务热线:95565,400-8888-111
    联系人:林生迎
    电话:0755-82943666
    传真:0755-82943636
    网址:www.cmschina.com

    (12)国信证券股份有限公司
    注册地址:深圳市罗湖区红岭中路
    1012号国信证券大厦十六层至二十六层
    办公地址:深圳市罗湖区红岭中路
    1012号国信证券大厦十六层至二十六层
    法定代表人:何如
    客服电话:95536
    联系人:齐晓燕
    电话:0755-82130833
    传真:0755-82133952
    网址:www.guosen.com.cn
    (13)安信证券股份有限公司
    注册地址:深圳市福田区金田路
    4018号安联大厦
    35层、28层
    A02单元
    办公地址:深圳市福田区深南大道凤凰大厦
    1栋
    9层
    法定代表人:王连志
    开放式基金咨询电话:4008-001-001
    联系人:陈剑虹
    联系电话:0755-82558305
    开放式基金业务传真:0755-82558355
    网址:www.essence.com.cn
    (14)光大证券股份有限公司
    注册地址:上海市静安区新闸路
    1508号
    办公地址:上海市静安区新闸路
    1508号
    法定代表人:周健男
    客服电话:4008888788,10108998
    联系人:刘晨、李芳芳
    电话:021-22169999
    传真:021-22169134
    网址:www.ebscn.com
    (15)长江证券股份有限公司
    注册地址:湖北省武汉市新华路特
    8号长江证券大厦
    办公地址:湖北省武汉市新华路特
    8号长江证券大厦
    法人代表人:尤习贵
    客户服务电话:95579或
    4008-888-999
    联系人:奚博宇
    电话:027-65799999
    传真:027-85481900
    网址:www.95579.com

    (16)中信证券股份有限公司
    注册地址:广东省深圳市福田区中心三路
    8号卓越时代广?。ǘ冢┍弊?br /> 办公地址:北京市朝阳区亮马桥路
    48号中信证券大厦
    法定代表人:张佑君
    客服电话:95548
    联系人:马静懿
    电话:010-60833889
    传真:010-60833739
    网址:www.citics.com
    (17)中信证券(山东)有限责任公司
    注册地址:青岛市崂山区深圳路
    222号青岛国际金融广场
    1号楼
    2001
    办公地址:青岛市市南区东海西路
    28号龙翔广场东座
    2层
    法定代表人:姜晓林
    客服电话:95548
    联系人:孙秋月
    电话:0532-85022326
    传真:0532-85022605
    网址:www.citicssd.com
    (18)兴业证券股份有限公司
    注册地址:福州市湖东路
    268号
    办公地址:上海市浦东新区长柳路
    36号
    法定代表人:杨华辉
    客户电话:95562
    联系人:乔琳雪
    电话:021-38565547
    网址:www.xyzq.com.cn
    (19)上海好买基金销售有限公司
    注册地址:上海市虹口区场中路
    685弄
    37号
    4号楼
    449室
    办公地址:上海市浦东南路
    1118号鄂尔多斯国际大厦
    903~906室
    法定代表人:杨文斌
    客服电话:400-700-9665
    联系人:陆敏
    电话:021-20613600
    传真:021-68596916
    网址:www.ehowbuy.com
    (20)深圳众禄基金销售股份有限公司
    注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦
    8楼
    办公地址:深圳市罗湖区梨园路
    8号
    HALO广场
    4楼
    法定代表人:薛峰
    客服电话:400-6788-887
    联系人:童彩平
    电话:0755-33092861
    传真:0755-33227951
    公司网站:www.zlfund.cn及
    www.jjmmw.com

    (21)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
    注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路
    1218号
    1栋
    202室
    办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道
    3588号恒生大厦
    12楼
    法定代表人:陈柏青
    客服电话:4000-766-123
    联系人:顾祥柏
    电话:
    021-60897840
    传真:0571-26698533
    公司网站:www.fund123.cn
    (22)上海天天基金销售有限公司
    注册地址:上海市徐汇区龙田路
    190号
    2号楼
    2层
    办公地址:上海市徐汇区龙田路
    195号
    3C座
    10楼
    法定代表人:其实
    客服电话:400-1818-188
    联系人:丁珊珊
    电话:010-65980380-8010
    传真:020-87597505
    公司网站:www.1234567.com.cn
    (23)兴业银行股份有限公司
    注册地址:福州市湖东路
    154号
    办公地址:福州市湖东路
    154号
    法定代表人:高建平
    客服电话:95561
    基金业务联系人:刘玲
    电话:021-52629999
    网址:www.cib.com.cn
    (24)上海财咖啡基金销售有限公司
    注册地址:上海市自由贸易试验区世纪大道
    1168号
    B座
    1701A室
    办公地址:上海市自由贸易试验区花园石桥路
    66号
    3301室
    法定代表人:周泉恭
    客服电话:400-021-1010
    联系人:杨迎雪
    电话:021-61600500
    传真:021-61600502
    网站:www.caicoffeefund.com
    (25)浙江同花顺基金销售有限公司
    注册地址:浙江省杭州市文二西路
    1号元茂大厦
    903
    办公地址:浙江省杭州市西湖区翠柏路
    7号电子商务产业园
    2号楼
    2楼
    法定代表人:凌顺平
    联系人:林海明
    电话:0571-88911818
    传真:0571-86800423
    网站:www.10jqka.com.cn
    (26)北京展恒基金销售股份有限公司

    注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街
    6号
    办公地址:北京市朝阳区华严北里
    2号民建大厦
    6层
    法定代表人:闫振杰
    联系人:张云
    电话:010-59601366-7024
    传真:010-62020355
    网站:www.myfund.com/

    (27)上?;愀痘鹣塾邢薰?br /> 注册地址:上海市黄浦区中山南路
    100号
    19层
    办公地址:上海宜山路
    700号普天信息产业
    C5栋
    2楼
    法定代表人:冯修敏
    联系人:臧静
    电话:8621-54677888-6717
    传真:021-33323830
    网站:www.bundwealth.com
    (28)上海陆金所基金销售有限公司
    注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路
    1333号
    14楼
    09单元
    办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路
    1333号
    法定代表人:王之光
    客服电话:4008-2190-31
    联系人:宁博宇
    电话:021-20665952
    传真:021-22066653
    网站:www.lufunds.com
    (29)北京微动利基金销售有限公司
    注册地址:北京市石景山区古城西路
    113号景山财富中心
    341
    办公地址:北京市石景山区古城西路
    113号景山财富中心
    341
    法定代表人:梁洪军
    客服电话:400-819-6665
    联系人:季长军
    电话:010-68854005
    传真:010-38854009
    网站:www.buyforyou.com
    (30)北京钱景基金销售有限公司
    注册地址:北京市海淀区丹棱街
    6号丹棱
    SOHO 1008-1012
    办公地址:北京市海淀区丹棱街
    6号丹棱
    SOHO 1008-1012
    法定代表人:赵荣春
    客服电话:400-893-6885
    联系人:高静
    电话:010-57418813
    传真:010-57569671
    网站:www.qianjing.com
    (31)珠海盈米基金销售有限公司
    注册地址:珠海市横琴新区宝华路
    6号
    105室-3491

    办公地址:广州市海珠区琶洲大道东
    1号保利国际广场南塔
    12楼
    B1201-1203
    法定代表人:肖雯
    客服电话:020-89629066
    联系人:吴煜浩
    电话:020-89629021
    传真:020-89629011
    网站:www.yingmi.cn

    (32)北京虹点基金销售有限公司
    注册地址:北京市朝阳区西大望路
    1号
    1号楼
    16层
    1603室
    办公地址:北京市朝阳区工人体育馆北路甲
    2号盈科中心
    B座裙楼二层
    法定代表人:郑毓栋
    客服电话:400-068-1176
    联系人:牛亚楠
    网站:www.jimufund.com
    (33)诺亚正行基金销售有限公司
    注册地址:上海市虹口区飞虹路
    360弄
    9号
    3724室
    办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路
    32号
    C栋
    法定代表人:汪静波
    客服电话:400-821-5399
    联系人:张裕
    电话:021-38509735
    传真:021-38509777
    网站:www.noah-fund.com
    (34)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
    注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园
    4栋
    10层
    1006#
    办公地址:北京市西城区宣武门外大街
    28号富卓大厦
    16层
    法定代表人:杨懿
    客服电话:400-166-1188
    联系人:张燕
    电话:010-83363099
    传真:010-83363072
    网站://8.jrj.com.cn
    (35)北京广源达信投资管理有限公司
    注册地址:北京市西城区新街口外大街
    28号
    C座六层
    605室
    办公地址:北京市朝阳区望京东园四区浦项中心
    B座
    19层
    法定代表人:齐?;?br /> 客服电话:4006236060
    联系人:王永霞
    电话:4006236060
    传真:010-8205586061
    网址:https://www.niuniufund.com/
    (36)中民财富基金销售(上海)有限公司
    注册地址:上海市黄浦区中山南路
    100号
    7层
    05单元
    办公地址:上海市黄浦区中山南路
    100号
    17层

    法定代表人:弭洪军
    客服电话:400-9655-365
    联系人:黄鹏
    电话:021-33355392
    传真:021-33355288
    网址:www.cmiwm.com

    (37)深圳市金斧子基金销售有限公司
    注册地址:深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路
    15号科兴科学园
    B栋
    3单元
    11层
    1108
    办公地址:深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路
    15号科兴科学园
    B栋
    3单元
    11层
    1108
    法定代表人:赖任军
    客服电话:4009-500-888
    联系人:刘昕霞
    电话:0755-29330513
    传真:0755-26920530
    网址:www.jfz.com
    (38)平安银行股份有限公司
    注册地址:广东省深圳市深南东路
    5047号
    办公地址:广东省深圳市深南东路
    5047号
    法定代表人:谢永林
    联系人:赵杨
    联系电话:021-38637673
    客户服务电话:95511-3
    网址:www.bank.pingan.com
    (39)交通银行股份有限公司
    注册地址:上海市自由贸易试验区银城中路
    188号
    办公地址:上海市自由贸易试验区银城中路
    188号
    法定代表人:彭纯
    客服电话:95559
    联系人:曹榕
    电话:021-58408483
    传真:021-58408842
    网址://www.bankcomm.com/
    (40)招商银行股份有限公司
    注册地址:深圳市深南大道
    7088号招商银行大厦
    办公地址:深圳市深南大道
    7088号招商银行大厦
    法定代表人:李建红
    客户电话:95555
    联系人:邓炯鹏
    电话:0755-83198888
    传真:0755-83195050
    网址:www.cmbchina.com
    (41)中信建投证券股份有限公司
    注册地址:北京市朝阳区安立路
    66号
    4号楼
    办公地址:北京市东城区朝阳门内大街
    188号

    法定代表人:王常青
    开放式基金咨询电话:400-8888-108
    联系人:魏明
    电话:010-85130579
    传真:010-65182261
    网址:www.csc108.com

    (42)英大证券有限责任公司
    注册地址:深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
    办公地址:深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
    法定代表人:吴骏
    客服电话:400-018-8688
    联系人:吴尔晖
    电话:0755-83007159
    传真:0755-83007034
    公司网站:www.ydsc.com.cn
    (43)奕丰基金销售有限公司
    注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路
    1号
    A栋
    201室
    办公地址:深圳市南山区海德三路海岸大厦东座
    1307室
    法定代表人:TEO WEE HOWE
    客服电话:400-684-0500
    联系人:叶健
    电话:0755-89460500
    传真:0755-21674453
    网址:
    www.ifastps.com.cn
    (44)上?;匣鹣塾邢薰?br /> 注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路
    1800号
    2号楼
    6153室(上海泰和经济发展区)
    办公地址:上海市杨浦区昆明路
    518号
    A1002室
    法定代表人:王翔
    客服电话: 400-820-5369
    联系人:吴鸿飞
    电话:021-65370077
    传真:021-55085991
    网址:
    www.jiyufund.com.cn
    (45)北京汇成基金销售有限公司
    注册地址:北京市海淀区中关村大街
    11号
    11层
    1108
    办公地址:北京市海淀区中关村大街
    11号
    11层
    1108
    法定代表人:王伟刚
    客服电话: 400-619-9059
    联系人:丁向坤
    电话:010-56282140
    传真:010-62680827
    网址://www.fundzone.cn
    (46)北京晟视天下投资管理有限公司
    注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村
    735号
    03室

    办公地址:北京市朝阳区万通中心
    D座
    21层
    法定代表人:蒋煜
    客服电话: 400-818-8866
    联系人:宋志强
    电话:010-58170932
    传真:010-58170840
    网址:www.gscaifu.com

    (47)弘业期货股份有限公司
    注册地址:南京市中华路
    50号
    办公地址:南京市中华路
    50号弘业大厦
    法定代表人:周剑秋
    电话:025-52278870
    传真:025-52313068
    网址:www.ftol.com.cn
    (48)武汉市伯嘉基金销售有限公司
    注册地址:湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际
    SOHO城(一期)第七幢
    23层
    1号
    4号
    办公地址:湖北省武汉市江汉区台北一路
    17-19号环亚大厦
    B座
    601室
    法定代表人:陶捷
    客服电话:400-027-9899
    网址:www.buyfunds.cn
    (49)中信期货有限公司
    注册地址:深圳市福田区中心三路
    8号卓越时代广?。ǘ冢┍弊?
    13层
    1301-1305室、14层
    办公地址:深圳市福田区中心三路
    8号卓越时代广?。ǘ冢┍弊?
    13层
    1301-1305室、14层
    法定代表人:张皓
    电话:010-60833754
    传真:0755-83217421
    网址:www.citicsf.com
    (50)天津万家财富资产管理有限公司
    注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道
    1988号滨海浙商大厦公寓
    2-2413室
    办公地址:北京市西城区丰盛胡同
    28号太平洋保险大厦
    5层
    法定代表人:李修辞
    电话:400-888-0800
    (51)北京植信基金销售有限公司
    注册地址:北京市密云县兴盛南路
    8号院
    2号楼
    106室-67
    办公地址:北京市朝阳区惠河南路盛世龙源
    10号
    法定代表人:杨纪峰
    客服电话: 4006-802-123
    联系人:吴鹏
    电话:010-56075718
    传真:010-67767615
    网址:www.zhixin-inv.com
    (52)上?;牟聘煌蹲使芾碛邢薰?br /> 注册地址:上海市虹口区东大名路
    687号
    1幢
    2楼
    268室
    办公地址:北京市西城区金融大街
    33号通泰大厦
    B座
    8层

    法定代表人:李一梅
    客服电话:400-817-5666
    联系人:仲秋玥
    电话:010-88066632
    传真:010-88066552
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    (53)北京蛋卷基金销售有限公司
    注册地址:北京市朝阳区阜通东大街
    1号院
    6号楼
    2单元
    21层
    222507
    办公地址:北京市朝阳区阜通东大街
    1号院
    6号楼
    2单元
    21层
    222507
    法定代表人:钟斐斐
    客服电话:400-0618-518
    联系人:秦艳琴
    电话:18600764131
    传真:010-61840699
    网址:https://danjuanapp.com
    (54)上海万得基金销售有限公司
    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路
    33号
    11楼
    B座
    办公地址:上海市浦东新区浦明路
    1500号万得大厦
    11楼
    法定代表人:王廷富
    客服电话:400-821-0203
    联系人:徐亚丹
    电话:021-51327185
    传真:021-50710161
    网址:www.520fund.com.cn
    (55)南京苏宁基金销售有限公司
    注册地址:南京市玄武区苏宁大道
    1-5号
    办公地址:南京市玄武区苏宁大道
    1-5号
    法定代表人:刘汉青
    客服电话:95177
    联系人:赵耶
    电话:18551602256
    传真:025-66996699-884131
    网址:www.snjijin.com
    (56)深圳腾元基金销售有限公司
    公司地址:深圳市福田区金田路卓越世纪中心
    1号楼
    1806-1808单元
    法定代表人:曾革
    客户电话:400-6887-7899
    联系人:姚庆荣
    网站:www.tenyuanfund.com
    (57)北京肯特瑞财富投资管理有限公司
    注册地址:北京市海淀区海淀东三街
    2号
    4层
    401-15
    法定代表人:陈超
    客服电话:95118,400 098 8511
    联系人:江卉

    电话:010-89189297
    传真:010-89188000
    网址://fund.jd.com

    (58)泰诚财富基金销售有限公司
    注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园
    3号
    办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园
    3号
    上海市徐汇区中山南二路
    107号美奂大厦裙楼
    法定代表人:林卓
    客服电话:400-0411-001
    联系人:徐江
    电话:18840800358
    网址:www.haojiyoujijin.com
    (59)上海联泰基金销售有限公司
    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路
    277号
    3层
    310室
    办公地址:上海市长宁区福泉北路
    518号
    8座
    3层
    法定代表人:燕斌
    联系人:陈东
    联系电话:021-52822063
    客服电话:400-166-6788
    传真:021-52975270
    网址:www.66zichan.com
    (60)北京恒天明泽基金销售有限公司
    注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路
    10号五层
    5122室
    办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲
    19号
    SOHO嘉盛中心
    30层
    3001室
    法定代表人:周斌
    联系人:张鼎
    电话:18641514414
    客服电话:400-898-0618
    传真:010-53509643
    网址:www.chtwm.com
    (61)喜鹊财富基金销售有限公司
    注册地址:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦
    1513室
    办公地址:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦
    1513室
    法定代表人:陈皓
    联系人:曹砚财
    电话:010-58349088
    客服电话:400-699-7719
    传真:010-88371180
    网址:www.xiquefund.com
    (62)江苏紫金农村商业银行股份有限公司
    注册地址:南京市建邺区江东中路
    381号金融城
    6号楼
    办公地址:南京市建邺区江东中路
    381号金融城
    6号楼
    法定代表人:张小军
    联系人:游丹

    电话:025-88866645
    传真:025-88866724

    (63)华泰证券股份有限公司
    注册地址:江苏省南京市江东中路
    228号
    办公地址:江苏省南京市建邺区江东中路
    228号华泰证券广场
    法定代表人:周易
    客户服务电话:95597
    联系人:庞晓芸
    电话:0755-82492193
    传真:0755-82492962
    网址:www.htsc.com.cn
    (64)东海证券股份有限公司
    注册地址:江苏省常州延陵西路
    23号投资广场
    18层
    办公地址:上海市浦东新区东方路
    1928号东海证券大厦
    法定代表人:赵俊
    客服电话:400-888-8588;95531
    联系人:王一彦
    电话:021-20333333
    传真:021-50498825
    网址:www.longone.com.cn
    (65)天津国美基金销售有限公司
    注册地址:天津经济技术开发区第一大街
    79号
    MSDC1-28层
    2801
    办公地址:天津经济技术开发区第一大街
    79号
    MSDC1-28层
    2801
    法定代表人:丁东华
    联系人:许艳
    电话:010-59287105
    客服热线:400-111-0889
    传真:010-59287825
    公司网址:www.gomefund.com
    (66)深圳信诚基金销售有限公司
    注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路
    1号
    A栋
    201室办公地址:深圳市福田区中心区东南部时代财富大厦
    49A法定代
    表人:周文联系人:殷浩然联系电话:
    010-84865370
    客服电话:0755-23946579
    传真:010-84865051
    网址:
    //www.ecpefund.com
    (67)腾安基金销售(深圳)有限公司
    注册地址:深圳市南山区海天二路
    33号腾讯滨海大厦
    15楼
    办公地址:深圳市南山区海天二路
    33号腾讯滨海大厦
    15楼
    法定代表人:刘明军
    客服电话:95017转
    1转
    8
    联系人:黄河
    网站://www.tenganxinxi.com
    (68)深圳前海微众银行股份有限公司
    注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路
    A栋
    201

    办公地址:深圳市南山区田厦国际中心
    36楼、37楼
    法定代表人:顾敏
    客服电话:400-999-8800
    传真:0755-86700688
    网站:www.webank.com

    (69)嘉实财富管理有限公司
    注册地址:上海市浦东新区世纪大道
    8号上海国金中心办公楼二期
    53层
    5312-15单元
    办公地址:北京市朝阳区建国路
    91号金地中心
    A座
    6层
    法定代表人:赵学军
    客服电话:400-021-8850
    联系人:贾一夫
    电话:010-85097648
    传真:010-65215433
    网站:https://www.harvestwm.cn
    (70)长城证券股份有限公司
    注册地址:深圳市福田区深南大道
    6008号特区报业大厦
    16-17层
    办公地址:深圳市福田区深南大道
    6008号特区报业大厦
    16-17层
    法定代表人:丁益
    联系人:金夏
    电话:0755-83516289
    传真:0755-83515567
    客服热线:
    400-6666-888
    公司网址:
    www.cgws.com/cczq
    基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定,选择其他符合要求的机构销售本基金,并
    及时履行公告义务。

    (二)注册登记机构
    名称:民生加银基金管理有限公司
    注册地址:深圳市福田区莲花街道福中三路
    2005号民生金融大厦
    13楼
    13A
    办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路
    2005号民生金融大厦
    13楼
    13A
    法定代表人:张焕南
    电话:0755-23999888
    传真:0755-23999833
    联系人:蔡海峰
    (三)出具法律意见书的律师事务所和经办律师
    名称:上海市通力律师事务所
    注册地址:上海市浦东新区银城中路
    68号时代金融中心
    19楼
    办公地址:上海市浦东新区银城中路
    68号时代金融中心
    19楼
    负责人:韩炯
    经办律师:吕红、安冬
    电话:021-31358666
    传真:021-31358600
    联系人:安冬
    (四)审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
    名称:毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)

    住所:北京市东城区东长安街
    1号东方广场毕马威大楼
    8层
    办公地址:北京市东城区东长安街
    1号东方广场毕马威大楼
    8层
    执行事务合伙人:邹俊
    经办注册会计师:窦友明、王磊
    电话:010-85085000 0755-25471000
    传真:010-85085111 0755-82668930
    联系人:蔡正轩
    四、基金的名称
    民生加银岁岁增利定期开放债券型基金
    五、基金的类型
    债券型证券投资基金
    六、基金的投资目标
    本基金在控制基金资产风险、适度保持资产流动性的基础上,通过积极主动的投资管理,追求基金资产的平稳增值,争取实现
    超过业绩比较基准的投资业绩。

    七、基金的投资方向
    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国债、金融债券、中央银行票据、企业债券、公司债券、中小企业私募
    债、中期票据、短期融资券、超级短期融资券、次级债券、政府机构债、地方政府债、资产支持证券、可分离交易可转债中的
    公司债部分、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、货币市场工具以及中国证监会允许投资的其
    它固定收益类金融工具。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

    本基金是纯债券型基金,不通过任何方式投资股票、权证和可转换公司债券(不含分离交易的可转换公司债券)。

    基金的投资组合比例为:债券资产占基金资产比例不低于
    80%,但在开放期前三个月和后三个月以及开放期内基金投资不受上
    述比例限制。在开放期,本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的
    5%,在封闭期内,本基金
    不受上述
    5%的限制,前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

    在基金实际管理过程中,基金管理人将根据中国宏观经济情况和债券市场的阶段性变化,适当调整基金资产在不同类属债券及
    货币市场工具等投资品种之间的配置比例。

    八、基金的投资策略
    本基金采取自上而下与自下而上相结合的投资策略?;鸸芾砣硕院旯劬没肪?、市场状况、政策走向等宏观层面信息和个券
    的微观层面信息进行综合分析,同时为合理控制本基金开放期的流动性风险,并满足每次开放期的流动性需求,本基金在每个
    封闭期将适当的采取期限配置策略,即将基金资产所投资标的的平均剩余存续期限与基金剩余封闭期限进行适当的匹配,实施
    积极的债券投资组合管理,做出投资决策,具体包括以下几个方面:

    (1)资产配置策略
    本基金在基金合同生效
    6个月内,基金建仓期后的正常市场情况下,债券投资比例将不低于
    80%。在此基础上,本基金管理人
    将综合运用定性分析和定量分析手段,对大类资产进行合理配置。

    本基金管理人将以大类资产的预期收益率、利差水平、风险水平和它们之间的相关性为出发点,对于可能影响资产预期风险、
    收益率和相关性的因素进行综合分析和动态跟踪,据此制
    定本基金在债券和货币市场工具等大类资产之间的配置比例、调整原则和调整范围,并进行定期或不定期的调整,以达到控制
    风险、增加收益的目的。

    本基金进行资产配置时所参考的主要指标包括国内生产总值(GDP)增长率、货币供应量及其变化、利率水平及其预期变化、
    通货膨胀率、货币与财政政策、汇率政策等。

    除基本面因素以外,基金管理人还将关注其他可能影响资产预期收益与风险水平的因素,观察市场信心指标和市场动量指标等,
    力争捕捉市场由于低效或失衡而产生的投资机会。

    通常情况下,基金管理人会定期根据市场变化,以研究结果为依据对当前资产配置进行评估并作必要调整。在特殊情况下,亦
    可针对市场突发事件等在本基金投资范围及各类资产配置比例限制范围内进行及时调整。


    (2)债券投资策略
    本基金在投资过程中将采用久期匹配等策略通过固定收益类品种投资策略构筑债券组合,通过回购放大等策略追求基金财产的
    超额回报。

    1)久期配置策略
    久期配置策略是债券投资最基本的策略之一,本基金通过对宏观经济运行状况、财政政策、货币政策等宏观经济变量进行自上
    而下的深入分析,在预测市场合理利率水平的基础上,判断利率变化的时间、方向和幅度,测算投资组合和业绩比较基准在收
    益率曲线变化时的风险收益特征,在控制资产组合风险的前提下,通过调整组合的久期,即在预期利率将要上升的时候相对业
    绩比较基准适当缩短组合的久期,在预期利率将要下降的时候相对业绩比较基准适当拉长组合的久期,提高债券投资收益。

    2)期限结构配置策略
    收益率曲线是分析利率走势和进行市场定价的基本工具,也是进行债券投资的重要依据。通常情况下,在市场利率水平、不同
    期限市场上债券供求关系等因素发生变化的时候,收益率曲线上不同期限债券的收益率都将随之产生调整,从而使收益率曲线
    出现平行移动或非平行移动,其中非平行移动又可以分为正向蝶形形变、反向蝶形形变以及扭曲形变等。

    如果收益率曲线发生了非平行移动,则在相同的久期策略下采用不同的组合,其组合收益率也将产生较大的差异。本基金将加
    大对收益率曲线形变的研究,在所确定的目标久期配置策略下,通过分析预测收益率曲线可能发生的形变,在期限结构配置上
    适时采取子弹型、哑铃型或者阶梯型等策略,进一步优化组合的期限结构,使本基金获得较好的收益。

    收益率结构曲线平移
    收益率结构曲线平移表现为长短期债券的收益率发生相同的变化,这种预期类似于利率预期。因此,本基金将采取同利率预期
    相同的投资策略。

    收益率结构曲线变平坦
    如果本基金预测具有较长剩余期限的债券品种的到期收益率会出现较大变动,那么在图示上就会出现到期收益率结构曲线变得
    平坦一些,此时本基金将买入长期债券而卖出短期债券。

    收益率结构曲线变陡峭
    与上一种情况相反,如果本基金预测具有较短剩余期限的债券品种的到期收益率会出现较大变动,那么相应的到期收益率结构
    曲线就会变得陡峭一些,此时本基金可以买入短期债券,卖出长期债券。

    总之,本基金将根据对未来收益率曲线变化的预测,采取相应的操作,降低风险,提高收益。

    3)类属配置策略
    在确定组合久期和期限结构配置的基础上,本基金对不同类型固定收益品种的信用风险、市场风险、流动性、赋税水平等因素
    进行分析,研究同期限的不同品种之间的利差情况及其变化趋势,以及交易所和银行间两个市场间同一品种的利差情况及变化
    趋势,制定债券类属配置策略,在各种固定收益品种之间进行优化配置,主动地增加预期利差将收窄的固定收益品种的投资比
    例,降低预期利差将扩大的品种的投资比例,以获取不同类型固定收益品种之间利差变化所带来的投资收益。

    4)具体各品种的选择策略
    政府信用债券
    本基金对国债、央行票据、政策性金融债等政府信用债券的投资,主要根据宏观经济指标、货币财政政策、市场供求等分析,
    预测收益率曲线的未来变动趋势,综合考虑国债、央行票据、政策性金融债等不同品种的流动性及风险收益状况,选择具有较
    高投资价值的品种进行投资。

    企业信用债券
    本基金对于其他金融债、企业债、公司债、短期融资券、银行协议存款等信用类投资品种的投资,将参考外部评级结果、宏观
    经济所处阶段、发行主体的信用状况及其变动趋势,在有效控制整个组合信用风险的基础上,结合流动性分析,采取积极的投
    资策略,挖掘价值被低估的品种,以获取超额收益。

    资产支持证券
    本基金通过深入分析宏观经济走势、资产提前偿还率、资产池的结构及质量等因素,判断提前偿付风险和资产违约风险,并根
    据资产证券化的收益结构安排,预测分析资产支持证券的未来现金流,通过研究标的证券发行条款,预测提前偿还率变化对标
    的证券的久期与收益率曲线的影响,密切关注流动性变化,在严格控制风险的前提下,筛选出经风险调整后具有较高投资价值
    的资产支持证券,以获取较高的投资收益。


    分离交易的可转换债券
    分离可转换债券是指债券和认股权证分开发行及交易的投资品种,具有抵御下行风险,分享股票价格上涨收益的特征。分离型
    可转债纯债部分与公司债的属性具有一定的相似性。首先,两者的上市地点均为交易所市??;其次,两者的发行主体均为上市
    公司;再次,两者的投资主体相似,主要为交易所的活跃参与者。因此,在实际操作过程中,本基金将基本上按照公司债的投
    资策略进行分离债纯债的投资。

    同时,分离债公司债相比,具有流动性较好的优势,更容易变现。本基金计划在封闭期开始时,配置一定仓位的分离债,而
    在开放期之前的一段时间内,择机增加流动性较好的分离债的配置比例,以抵御潜在的赎回压力。

    中小企业私募债
    本基金投资中小企业私募债券,基金管理人将根据审慎原则,制定严格的投资决策流程、风险控制制度和信用风险、流动性风
    险处置预案,并经董事会批准,以防范信用风险、流动性风险等各种风险。

    本基金将适时跟踪和分析中小企业私募债发债主体的财务状况以及营业模式对偿债能力的影响,做好风险控制,并综合考虑信
    用基本面、债券收益率和流动性等要素,根据债券市场的收益率数据,对单个债券进行估值分析,选择具有良好投资价值的私
    募债券品种进行投资。尽量选择有担?;蚱渌谕獠吭鲂糯胧├刺岣叱フ芰刂品缦盏乃侥颊?,从而降低资产管理计划的
    风险。在期限匹配上,本基金将选择与封闭期限相匹配的中小企业私募债券。



    5)收益率曲线骑乘策略
    收益率曲线骑乘策略是指选取处于收益率曲线最陡峭处的券种进行配置,随着债券剩余期限缩短、到期日临近,其到期收益率
    将有所下降,从而产生较好的市场价差回报。本基金将积极关注收益率曲线的变化情况,在收益率曲线较陡的部位适当采用收
    益率曲线骑乘策略,利用收益率曲线的快速下滑获得相应的收益。

    6)回购策略
    在债券投资中,回购不仅是一种短期融资的手段,也是一个重要的投资渠道,例如可以用逆回购代替短期债券、通过正回购进
    行杠杆操作从而放大收益等。本基金将通过比较回购交易收益和现券交易收益,在确?;毓捍嬖诔钍找娴那榭鱿?,积极利用
    回购套利,增加组合的收益。本基金将遵守银行间市场关于回购的有关规定,在相关规定的范围内,利用市场的平稳时期,进
    行回购融入资金,同时投资于
    3年以下的流动性较好的债券,以获取利差收益,增加投资人的回报。本基金还将密切关注和积
    极寻求由于短期资金需求激增产生的逆回购投资策略等投资机会。

    7)套利策略
    跨市套利。同一品种在银行间市场与交易所市场、同期限债券品种在一、二级市场上
    由于市场结构、投资者结构等原因在某个时期可能存在收益率的差异。本基金在充分论证套利可行性的基础上,寻找合适时机,
    进行跨市场套利操作。

    跨期套利。本基金将利用一定时期内不同债券品种基于利息、违约风险、流动性、税收特性、可回购条款等方面的差别造成的
    收益率差异,同时买入和卖出这些券种,以获取二者之间的差价收益。

    8)个券选择策略
    本基金将严格依据上述投资策略,通过自下而上精选个券,审慎分析债券的信用风险、流动性风险、供求关系、收益率水平、
    税收水平等因素,选择定价合理或价值被低估的债券进行投资。

    具有以下一项或多项特征的债券,是本基金的重点关注对象:
    1)符合上述投资策略的品种;
    2)信用质量正在改善或者预期将改善的信用债券;
    3)具有较高当期收入的品种;
    4)有增值潜力、价值被低估的品种等。

    (四)投资限制
    1、组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    (1)本基金投资债券资产占基金资产比例不低于
    80%,但在每个开放期前三个月和后三个月以及开放期内基金投资不受上述比
    例限制;
    (2)本基金在开放期内保持不低于基金资产净值
    5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,在封闭期内,本基金不受上述

    5%的限制,前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;

    (3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的
    10%;
    (4)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值的
    10%;
    (5)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
    20%;
    (6)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的
    10%;
    (7)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的
    10%;
    (8)本基金应投资于信用级别评级为
    BBB以上(含
    BBB)的资产支持证券?;鸪钟凶什С种と诩?,如果其信用等级下降、
    不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起
    3个月内予以全部卖出;
    (9)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的
    40%;
    (10)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过本基金资产净值的
    10%;
    (11)本基金投资中小企业私募债券的剩余期限,不得超过本基金的剩余封闭运作期;
    (12)在开放期内,本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、基金规
    模变动等基金管理人之外的因素致使本基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (13)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应
    当与基金合同约定的投资范围保持一致;
    (14)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。

    除上述第(2)、(8)、(12)、(13)项外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致
    使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在
    10个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。

    基金管理人应当自基金合同生效之日起
    6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定?;鹜泄苋硕曰鸬耐蹲实?br /> 监督与检查自基金合同生效之日起开始。

    如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基
    金,基金管理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制。

    2、禁止行为
    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
    (1)承销证券;
    (2)向他人贷款或者提供担保;
    (3)从事承担无限责任的投资;
    (4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;
    (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券;
    (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行
    的证券或者承销期内承销的证券;
    (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
    (8)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。

    九、基金的业绩比较基准
    本基金的业绩比较基准为:同期一年期定期存款利率(税后)。

    “一年期定期存款利率”是指中国人民银行网站上发布的一年期“金融机构人民币存款基准利率”?!巴谝荒昶诙ㄆ诖婵罾?br /> 率”是指基金存续期内按照每日一年期定期存款利率逐日累计计算得出的收益率,遇到中国人民银行调整利率时,自调整生效
    之日起,采用调整后的一年期定期存款利率进行计算。

    业绩比较基准的选择理由:
    本基金相当于期限为一年的、专业优化后的债券组合,有较强的固定收益属性,因此选择一年期银行定期存款税后收益率作为
    本基金的业绩比较基准,能够使本基金投资人理性判断本基金产品的风险收益特征,合理地衡量比较本基金的业绩表现。

    在本基金的运作过程中,如果法律法规变化或者出现更有代表性、更权威、更为市场普遍接受的基准,则基金管理人与基金托
    管人协商一致,并报中国证监会核准公告后,无需召开基金份额持有人大会,可以对业绩比较基准进行变更。


    十、基金的风险收益特征
    本基金属于债券型证券投资基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,一般情况下其预期风险和预期收益高于货币市场基金,
    低于股票型基金和混合型基金。

    十一、基金的投资组合报告
    基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完
    整性承担个别及连带责任。

    基金托管人中国上海快三今天开奖查询股份有限公司根据本基金合同规定复核了本投资组合报告内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导
    性陈述或者重大遗漏。

    基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利。

    基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

    本投资组合报告截至时间为
    2018年
    12月
    31日,本报告中所列财务数据未经审计。

    1报告期末基金资产组合情况
    序号项目金额(元)占基金总资产的比例(
    %)
    1权益投资
    -
    其中:股票
    -2
    基金投资
    -3
    固定收益投资
    2,208,031,180.00 95.14
    其中:债券
    2,208,031,180.00 95.14
    资产支持证券
    -4
    贵金属投资
    -5
    金融衍生品投资
    -6
    买入返售金融资产
    54,039,401.06 2.33
    其中:买断式回购的买入返售金融资产
    -7
    银行存款和结算备付金合计
    23,647,237.49 1.02
    8其他资产
    35,215,668.63 1.52
    9合计
    2,320,933,487.18 100.00
    2报告期末按行业分类的股票投资组合
    注:本基金本报告期末未持有股票。

    3报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
    注:本基金本报告期末未持有股票。

    4报告期末按债券品种分类的债券投资组合
    序号债券品种公允价值(元)占基金资产净值比例(%)
    1国家债券
    -2
    央行票据
    -3
    金融债券
    1,024,609,680.00 58.03
    其中:政策性金融债
    1,024,609,680.00 58.03
    4企业债券
    -5
    企业短期融资券
    -6
    中期票据
    -7
    可转债(可交换债)
    -8
    同业存单
    -9
    其他
    1,183,421,500.00 67.03
    10合计
    2,208,031,180.00 125.06
    注:其他为地方政府债券。



    5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
    序号债券代码债券名称数量(张)公允价值(元)占基金资产净值比例(%)
    1 180204 18国开
    04 4,100,000 429,352,000.00 24.32
    2 170215 17国开
    15 1,500,000 154,815,000.00 8.77
    3 170206 17国开
    06 1,500,000 152,925,000.00 8.66
    4 160218 16国开
    18 1,500,000 150,360,000.00 8.52
    5 170212 17国开
    12 1,000,000 103,400,000.00 5.86
    6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
    注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。

    7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
    注:本基金本报告期末未持有贵金属。

    8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
    注:本基金本报告期末未持有权证。

    9报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明


    9.1本期国债期货投资政策
    本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息披露等,本基金暂不参与国债期货交易。

    9.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
    注:本基金本报告期末未持有国债期货。

    9.3本期国债期货投资评价
    本基金本报告期末未持有国债期货。

    10投资组合报告附注
    10.1
    本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。



    10.2
    本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。



    10.3其他资产构成
    序号名称金额(元)
    1存出保证金
    42,448.53
    2应收证券清算款
    225,372.69
    3应收股利
    4
    应收利息
    34,947,847.41
    5应收申购款
    6
    其他应收款
    7
    待摊费用
    8
    其他
    9
    合计
    35,215,668.63
    10.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
    注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

    10.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
    注:本基金本报告期末未持有股票。

    10.6投资组合报告附注的其他文字描述部分
    由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。

    十二、基金的业绩

    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益?;?br /> 金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

    本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
    A类
    阶段份额净值增长率①份额净值增长率标准差②业绩比较基准收益率③业绩比较基准收益率标准差④
    ①-③
    ②-④
    2013年度(自
    2013年
    8月
    1日至
    12月
    31日)
    1.60% 0.04% 1.26% 0.01% 0.34% 0.03%
    2014年度
    11.00% 0.20% 2.94% 0.01% 8.06% 0.19%
    2015年度
    11.66% 0.09% 2.03% 0.01% 9.63% 0.08%
    2016年度
    2.56% 0.12% 1.41% 0.00% 1.15% 0.12%
    2017年度
    2.12% 0.06% 1.39% 0.00% 0.73% 0.06%
    2018年度
    10.04% 0.08% 1.37% 0.00% 8.67% 0.08%
    自基金合同生效起至今(自
    2013年
    8月
    1日至
    2018年
    12月
    31日)
    45.12% 0.12% 10.85% 0.01% 34.27% 0.11%
    C类
    阶段份额净值增长率①份额净值增长率标准差②业绩比较基准收益率③业绩比较基准收益率标准差④
    ①-③
    ②-④
    2013年度(自
    2013年
    8月
    1日至
    12月
    31日)
    1.50% 0.04% 1.26% 0.01% 0.24% 0.03%
    2014年度
    10.52% 0.19% 2.94% 0.01% 7.58% 0.18%
    2015年度
    11.11% 0.10% 2.03% 0.01% 9.08% 0.09%
    2016年度
    2.18% 0.11% 1.41% 0.00% 0.77% 0.11%
    2017年度
    1.74% 0.06% 1.39% 0.00% 0.35% 0.06%
    2018年度
    9.62% 0.08% 1.37% 0.00% 8.25% 0.08%
    自基金合同生效起至今(自
    2013年
    8月
    1日至
    2018年
    12月
    31日)
    42.04% 0.11% 10.85% 0.01% 31.19% 0.10%
    D类
    阶段份额净值增长率①份额净值增长率标准差②业绩比较基准收益率③业绩比较基准收益率标准差④
    ①-③
    ②-④
    2015年度(2015年
    8月
    17日至
    12月
    31日)
    2.60% 0.08% 0.56% 0.01% 2.04% 0.07%
    2016年(2016年
    1月
    1日至
    8月
    29日)
    3.70% 0.12% 0.94% 0.00% 2.76% 0.12%
    2016年(2016年
    9月
    9日至
    12月
    31日
    -1.50% 0.11% 0.43% 0.01% -1.93% 0.10%
    2017年度
    1.62% 0.06% 0.97% 0.00% 0.65% 0.06%
    注:1、业绩比较基准=同期一年期定期存款利率(税后)。

    2、根据公司
    2015年
    8月
    13日的公告,自
    2015年
    8月
    17日起增加
    D类基金份额,但
    D类份额已于
    2017年
    9月
    13日全部被
    持有人赎回。

    十三、基金的费用与税收
    (一)基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费;
    2、基金托管人的托管费;
    3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用;
    4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
    5、基金份额持有人大会费用;
    6、基金的证券交易费用;
    7、基金的银行汇划费用;
    8、基金的开户费用;
    9、销售服务费;
    10、按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

    上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,法律法规另有规定时从其规定。

    (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式



    1、基金管理人的管理费
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的
    0.60%年费率计提。管理费的计算方法如下:
    H=E×0.60%÷当年天数
    H为每日应计提的基金管理费
    E为前一日的基金资产净值
    基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据,自动在月初
    5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付
    日期顺延。费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系基金托管人协商解决。

    2、基金托管人的托管费
    本基金的托管费按前一日基金资产净值的
    0.20%的年费率计提。托管费的计算方法如下:
    H=E×0.20%÷当年天数
    H为每日应计提的基金托管费
    E为前一日的基金资产净值
    基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据,自动在月初
    5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付
    日期顺延。费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系基金托管人协商解决。

    3、销售服务费
    本基金
    A类基金份额不收取销售服务费,C类基金份额的销售服务费按前一日
    C类基金资产净值的
    0.40%年费率计提,D类基
    金份额的销售服务费按前一日
    D类基金资产净值的
    0.40%年费率计提。

    销售服务费的计算方法如下:
    H=E×0.40%÷当年天数
    H为
    C类或
    D类基金份额每日应计提的销售服务费
    E为
    C类或
    D类基金份额前一日基金资产净值
    销售服务费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据,自动在月初五
    个工作日内、按照指定的账户路径支付给基金管理人,经基金管理人代付给各个基金销售机构。若遇法定节假日、公休假等,
    支付日期顺延。

    销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金行销广告费、促销活动费、持有人服务费等。

    销售服务费不包括基金募集期间的上述费用。

    上述除基金管理费、基金托管费和销售服务费之外的费用,根据有关法规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,
    由基金托管人从基金财产中支付。

    (三)不列入基金费用的项目
    下列费用不列入基金费用:
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失;
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
    3、基金合同生效前的相关费用;
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

    (四)基金税收
    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

    十四、对招募说明书更新部分的说明
    本更新招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售
    管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求,对
    2018年
    9月
    15日公布的《民生加银岁岁增
    利定期开放债券型基金招募说明书》进行了更新,本招募说明书所载内容截止日为
    2019年
    02月
    01日,有关财务数据和净值
    表现截止日为
    2018年
    12月
    31日,主要修改内容如下:
    1、针对“重要提示”部分,更新了招募说明书所载内容截止日期以及有关财务数据和净值表现截止日期。



    2、针对“三、基金管理人”部分,更新了三、基金管理人相关信息。

    3、针对“四、基金托管人”部分,更新了四、基金托管人相关信息。

    4、针对“五、相关服务机构”部分,更新了五、相关服务机构相关信息。

    5、针对“十、基金的投资”部分,更新了十、基金的投资相关信息。

    6、针对“十一、基金的业绩”部分,更新了十一、基金的业绩相关信息。

    7、针对“十三、基金资产估值”部分,更新了十三、基金资产估值相关信息。

    8、针对“二十三、其他应披露事项”部分,更新了二十三、其他应披露事项相关信息。

    9、针对“附件二:基金托管协议的内容摘要”部分,更新了附件二:基金托管协议的内容摘要相关信息。

    民生加银基金管理有限公司
    二〇一九年三月十八日


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